در دنیای پرشتاب ارزهای دیجیتال،، همواره نیاز به دارایی‌هایی احساس می‌شود که علاوه بر بهره‌مندی از مزایای فناوری بلاک‌چین، از ثبات نسبی دارایی‌های فیزیکی نیز برخوردار باشند. ارز دیجیتال با پشتوانه نقره دقیقاً پاسخی به این نیاز است و فرصتی جذاب برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا از نوسانات شدید بازار در امان بمانند و همزمان در یک فلز گرانبها سرمایه‌گذاری کنند. نقره، که گاهی از آن به عنوان “طلای فقرا” یاد می‌شود، یک فلز با ارزش دوگانه است: هم به عنوان یک ذخیره ارزش و هم به عنوان یک کالای صنعتی حیاتی شناخته می‌شود.
این راهنما، تمامی جنبه‌های مربوط به ارز دیجیتال با پشتوانه نقره، از چیستی و انواع آن گرفته تا مزایا، معایب، آینده و وضعیت آن در صرافی‌های داخلی را پوشش می‌دهد. هدف این است که یک دید جامع و کامل برای تصمیم‌گیری آگاهانه در اختیار شما قرار گیرد.
ارز دیجیتال با پشتوانه نقره چیست؟
ارز دیجیتال با پشتوانه نقره (Silver-backed Cryptocurrency) نوعی دارایی دیجیتال است که ارزش آن به طور مستقیم با مقدار مشخصی از نقره فیزیکی پشتیبانی می‌شود. به عبارت دیگر، هر واحد از این ارز دیجیتال، نماینده مالکیت بخشی از نقره واقعی است که در خزانه‌داری‌های امن و خصوصی نگهداری می‌شود. این مدل، توکن‌های نقره‌ای را به یک دارایی مشهود و پایدار وابسته می‌کند و از اتکای صرف به عرضه و تقاضای بازار که عامل اصلی نوسانات شدید در رمزارزهای سنتی است، جلوگیری می‌نماید.
پروژه‌هایی که این توکن‌ها را عرضه می‌کنند، معمولاً مکانیزم‌های دقیق و شفافی برای اثبات ذخیره (Proof of Reserve) نقره در نظر می‌گیرند. این مکانیزم‌ها شامل گزارش‌های حسابرسی منظم توسط شرکت‌های مستقل، همکاری با خزانه‌داری‌های معتبر و در برخی موارد، امکان تبدیل مستقیم توکن به نقره فیزیکی است. این شفافیت، اعتماد کاربران را نسبت به صحت پشتوانه حفظ می‌کند.
توکن‌های نقره‌ای اغلب به عنوان یک استیبل‌کوین (Stablecoin) در نظر گرفته می‌شوند، با این تفاوت که به جای ارزهای فیات (مانند دلار)، پشتوانه آن‌ها یک دارایی فیزیکی و باارزش مانند نقره است. این ویژگی باعث می‌شود که این نوع ارزها بتوانند نقش یک پناهگاه امن در برابر تورم و نوسانات بازار جهانی ارزها را ایفا کنند.
7 ارز دیجیتال با پشتوانه نقره
با توجه به افزایش تقاضا برای دارایی‌های دیجیتال با پشتوانه فیزیکی، پروژه‌های متعددی در حوزه ارز دیجیتال با پشتوانه نقره راه‌اندازی شده‌اند. در اینجا، هفت مورد از مهم‌ترین رمزارزهای نقره‌پایه را معرفی می‌کنیم:
کینسیس سیلور (Kinesis Silver – KAG):
اسم ارز نقره KAGیک توکن با پشتوانه نقره فیزیکی است که توسط پلتفرم Kinesis Money عرضه می‌شود. این توکن به گونه‌ای طراحی شده است که هر واحد آن معادل یک اونس نقره خالص با عیار ۹۹۹ در خزانه‌داری‌های خصوصی نگهداری می‌شود. هدف Kinesis، تبدیل این توکن به یک سیستم پرداخت جهانی با پشتوانه فلزات گرانبها است.
ارز دیجیتال سیلور کوین (SilverCoin):
ارز دیجیتال سیلور کوین (SilverCoin) و پروژه‌های مشابه مانند iSilverCoin، در تلاش هستند تا سرمایه‌گذاری در نقره را بر بستر بلاک‌چین امکان‌پذیر سازند. اگرچه ممکن است پروژه‌های مختلفی با این نام یا نام‌های مشابه فعالیت کنند، اما مدل عمومی آن‌ها بر حفظ ذخایر نقره و شفافیت از طریق قراردادهای هوشمند متمرکز است. شفافیت در مدیریت و ذخیره‌سازی پشتوانه نقره، اعتماد کاربران به سیلور کوین را بیشتر می‌کند.
سیلور توکن (SilverToken – SLVT):
اسم ارز نقره SilverToken پلتفرمی را فراهم می‌کند تا سرمایه‌گذاران بتوانند مالکیت نقره را به صورت دیجیتال و با قابلیت انتقال آسان داشته باشند. این پروژه نیز ادعا می‌کند که هر توکن آن با نقره فیزیکی پشتیبانی می‌شود و هدفش تسهیل معاملات و انتقال نقره در فضای بلاک‌چین است.
تی سیلور (tSILVER – TXAG):
TXAG یکی دیگر از توکن‌های نقره‌ای است که توسط برخی پلتفرم‌ها عرضه می‌شود و ادعای پشتوانه ۱:۱ با نقره فیزیکی را دارد. این پلتفرم‌ها معمولاً امکان مبادله و معامله سریع دارایی نقره را فراهم می‌کنند.
سیلور استونکس (Silver Stonks – SSTX):
این پروژه با هدف ترکیب سرمایه‌گذاری در نقره و مزایای ارزهای دیجیتال ایجاد شده است و اغلب بر دسترسی آسان سرمایه‌گذاران خرد به بازار نقره تمرکز دارد.
تتر سیلور (Tether Silver):
گرچه این پروژه به طور رسمی به گستردگی USDT شناخته شده نیست، اما شرکت تتر (Tether)، در راستای تنوع بخشیدن به استیبل‌کوین‌های خود، پروژه‌هایی با پشتوانه فلزات گرانبها از جمله نقره را نیز در نظر گرفته است.
آگ‌آئو (AgAu):
این اسم ارز نقره با پشتوانه نقره (Ag) و طلا (Au) کار می‌کند و هدف آن ارائه توکن‌هایی است که مستقیماً با فلزات گرانبهای فیزیکی پشتیبانی می‌شوند و قابلیت استفاده در سیستم‌های پرداخت جهانی را دارند.
مزایا و معایب ارز دیجیتال با پشتوانه نقره
سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه نقره، تلفیقی از مزایای فلزات گرانبها و فناوری بلاک‌چین را به همراه دارد. با این حال، مانند هر دارایی دیگری، این توکن‌ها دارای معایبی نیز هستند که باید به آن‌ها توجه داشت:
مزایا:
ثبات ارزش: برخلاف رمزارزهای بدون پشتوانه، ارزش این توکن‌ها به ارزش ذاتی نقره وابسته است، که به آن‌ها ثبات بیشتری می‌بخشد و در برابر نوسانات شدید بازار رمزارزها مقاومت می‌کنند.
نقدشوندگی بالا: به دلیل دیجیتالی بودن، می‌توان نقره را به صورت ۲۴ ساعته و آنلاین در سراسر جهان خرید و فروش کرد، که نقدشوندگی آن را به مراتب بالاتر از نقره فیزیکی می‌برد.
امنیت و شفافیت: ثبت مالکیت روی بلاک‌چین، امنیت و شفافیت معاملات را تضمین می‌کند و امکان تقلب را از بین می‌برد. همچنین، نیازی به نگرانی بابت نگهداری و امنیت فیزیکی نقره نیست.
دسترسی جهانی و کسری: سرمایه‌گذاران می‌توانند با هر مقدار سرمایه‌ای و از هر کجای دنیا، بخش کسری از نقره را خریداری کنند، در حالی که خرید شمش نقره فیزیکی به مبالغ بالا و حمل‌ونقل پیچیده نیاز دارد.
کارمزد کمتر: با حذف واسطه‌ها و هزینه‌های انبارداری و جابجایی فیزیکی، کارمزد تراکنش‌ها نسبت به انتقال یا معامله فیزیکی نقره به شدت کاهش می‌یابد.
معایب:
نیاز به اعتماد به نهاد ناشر: هرچند بلاک‌چین شفاف است، اما صحت پشتوانه فیزیکی (نقره در خزانه) به گزارش‌های حسابرسی و اعتماد به نهاد مرکزی (ناشر توکن) وابسته است.
عدم تمرکز کامل (Centralization): ماهیت پشتوانه‌دار بودن این ارزها باعث می‌شود که بخشی از تمرکززدایی که ویژگی اصلی بیت‌کوین است، در آن‌ها وجود نداشته باشد و نهاد ناشر، نقش مهمی در مدیریت ذخایر ایفا کند.
رشد محدود: به دلیل وابستگی به قیمت نقره، این توکن‌ها پتانسیل رشد انفجاری مانند رمزارزهای بدون پشتوانه و پرنوسان را ندارند و بیشتر برای حفظ ارزش مناسب هستند.
ریسک مقرراتی: قوانین و مقررات دولتی در مورد فلزات گرانبها و ارزهای دیجیتال دائماً در حال تغییر است و این امر می‌تواند بر آینده این توکن‌ها تأثیر بگذارد.
جدول مزایا و معایب ارز دیجیتال با پشتوانه نقره
مزایا
معایب
ثبات ارزش (وابستگی به دارایی فیزیکی)
نیاز به اعتماد (به نهاد مرکزی ناشر و گزارش‌های حسابرسی)
نقدشوندگی بالا (معامله ۲۴ ساعته آنلاین)
عدم تمرکز کامل (ماهیت نیمه متمرکز)
امنیت و شفافیت بلاک‌چین (ثبت مالکیت دیجیتال)
رشد محدود (پتانسیل رشد کمتر از رمزارزهای پرنوسان)
دسترسی کسری و جهانی (امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم)
ریسک مقرراتی (تغییرات قوانین دولتی)
کارمزد کمتر (حذف هزینه‌های فیزیکی)
پیچیدگی تبدیل (تبدیل توکن به نقره فیزیکی ممکن است دشوار یا پرهزینه باشد)
آینده ارز دیجیتال با پشتوانه نقره
آینده ارز دیجیتال با پشتوانه نقره بسیار امیدوارکننده به نظر می‌رسد و دلایل متعددی برای این خوش‌بینی وجود دارد:
تقاضای صنعتی رو به رشد: نقره یک کالای صنعتی حیاتی است و تقاضای جهانی برای آن، به ویژه در صنایع با فناوری بالا مانند پنل‌های خورشیدی، خودروهای الکتریکی و لوازم الکترونیکی، به شدت در حال افزایش است. بر اساس گزارش‌ها، تقاضای جهانی نقره تا سال ۲۰۲۵ به حدود ۱.۲ میلیارد اونس خواهد رسید. این تقاضای بنیادین، قیمت نقره و به تبع آن، ارزش توکن‌های نقره‌ای را تقویت خواهد کرد.
همبستگی با تورم و عدم قطعیت اقتصادی: نقره و طلای دیجیتال به عنوان دارایی‌های امن در برابر تورم و بی‌ثباتی‌های اقتصادی عمل می‌کنند. در شرایطی که ارزهای فیات تحت فشار تورمی قرار دارند، سرمایه‌گذاران به دنبال دارایی‌های فیزیکی هستند و فرم دیجیتال نقره، بهترین راهکار برای دسترسی به آن است.
تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: نقره دیجیتال می‌تواند نقش مکملی در سبد سرمایه‌گذاری ایفا کند و ریسک کلی سبد را در کنار بیت‌کوین و طلا کاهش دهد. این امر، توجه سرمایه‌گذاران هوشمند را به خود جلب خواهد کرد.
تسهیل پرداخت‌های خرد: به دلیل قیمت پایین‌تر نقره نسبت به طلا، توکن‌های نقره‌ای پتانسیل بیشتری برای استفاده در تراکنش‌ها و پرداخت‌های خرد روزمره دارند.
در مجموع، با توجه به افزایش قیمت جهانی نقره و پذیرش روزافزون فناوری بلاک‌چین در دارایی‌های سنتی، انتظار می‌رود توکن‌های نقره‌ای جایگاه خود را به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری و ذخیره ارزش پایدار، تثبیت کنند.
نماد نقره در صرافی ارز دیجیتال ایرانی
در حال حاضر، اکثر صرافی‌های بزرگ و معتبر ایرانی مستقیماً ابزارهای مالی با پشتوانه نقره فیزیکی یا توکن‌های نقره‌ای را برای معامله فراهم نکرده‌اند.
سرمایه‌گذاران ایرانی که علاقه‌مند به بازار نقره هستند، معمولاً از دو روش جایگزین استفاده می‌کنند:
خرید ارز دیجیتال با پشتوانه نقره (مانند KAG) در صرافی‌های خارجی: سپس، این توکن‌ها را به کیف پول‌های خود منتقل می‌کنند. البته واریز و برداشت ریالی به صورت مستقیم از صرافی‌های ایرانی به پروژه‌های نقره‌پایه رایج نیست.
سرمایه‌گذاری در لایت کوین (Litecoin – LTC): لایت کوین، که از قدیمی‌ترین ارزهای دیجیتال است، در جامعه کریپتو به عنوان “نقره دیجیتال” شناخته می‌شود (در مقابل بیت‌کوین که “طلای دیجیتال” است) و در تمامی صرافی‌های بزرگ ایرانی (شامل نماد نقره در بیت پین، نماد نقره در نوبیتکس و نماد نقره در رمزینکس) قابل خرید و فروش است. این نام‌گذاری به دلیل شباهت‌های عملکردی و ساختاری لایت کوین به بیت‌کوین، اما با سرعت تراکنش بالاتر و هزینه کمتر است.
توجه: اگرچه لایت کوین به عنوان “نقره دیجیتال” شناخته می‌شود، اما یک ارز دیجیتال با پشتوانه نقره فیزیکی نیست و ارزش آن تنها بر اساس عرضه و تقاضای بازار تعیین می‌شود.
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا (Gold-backed Cryptocurrency) یکی از محبوب‌ترین انواع دارایی‌های دیجیتالی است که با فلزات گرانبها پشتیبانی می‌شوند. توکن‌هایی مانند پکس گلد (PAXG) و تتر گلد (XAUT)، نمونه‌هایی از این دسته هستند. هر واحد از این توکن‌ها، نماینده مالکیت مقدار مشخصی از طلای فیزیکی است که در خزانه‌داری‌های معتبر نگهداری می‌شود. این توکن‌ها مزایایی مشابه نقره دارند، با این تفاوت که طلا به طور سنتی، نوسانات کمتری داشته و به عنوان ذخیره ارزش نهایی شناخته می‌شود، در حالی که نقره بیشتر به عنوان یک دارایی دوگانه (صنعتی و سرمایه‌گذاری) عمل می‌کند.
ارز دیجیتال با پشتوانه نفت
ارزهای دیجیتال با پشتوانه کالاهای انرژی مانند نفت، حوزه‌ای بسیار نوپا و تخصصی هستند. این پروژه‌ها معمولاً توکن‌هایی را منتشر می‌کنند که هر واحد آن، معادل مالکیت یک بشکه یا سهمی از نفت خام است. با توجه به پیچیدگی‌های بازار انرژی، قیمت‌گذاری نفت و نقش‌های سیاسی و ژئوپلیتیکی آن، تحلیل این نوع ارزها نیاز به اطلاعات عمیق و به‌روز دارد. تولید محتوای مجزا در مورد ارز دیجیتال با پشتوانه نفت می‌تواند جامع‌تر و کاربردی‌تر باشد و تمامی ابعاد آن از جمله ریسک‌های سیاسی و اقتصادی را به طور کامل پوشش دهد.
سوالات متداول
۱. آیا خرید توکن نقره بهتر از خرید نقره فیزیکی است؟
توکن‌های نقره‌ای مزایای مهمی نسبت به نقره فیزیکی دارند: نقدشوندگی بالاتر (فروش ۲۴ ساعته)، عدم نیاز به نگهداری امن، قابلیت تقسیم‌پذیری (خرید کسری از اونس) و کارمزد کمتر. در مقابل، نقره فیزیکی مزیت داشتن مالکیت مستقیم و ملموس دارایی را به همراه دارد که در شرایط بحران، از امنیت بالاتری برخوردار است. انتخاب بین این دو به هدف سرمایه‌گذاری و تحمل ریسک شما بستگی دارد.
۲. آیا ارز دیجیتال سیلور کوین یک استیبل‌کوین محسوب می‌شود؟
بله، ارز دیجیتال سیلور کوین (و سایر توکن‌های نقره‌پایه) معمولاً در دسته استیبل‌کوین‌های با پشتوانه دارایی (Asset-Backed Stablecoins) قرار می‌گیرند. این توکن‌ها تلاش می‌کنند ارزش خود را با قیمت نقره حفظ کنند و به همین دلیل در برابر نوسانات شدید بازار کریپتو ثبات بیشتری دارند.
۳. آیا قیمت توکن‌های نقره‌ای دقیقاً معادل قیمت لحظه‌ای نقره است؟
در تئوری، بله. پروژه‌های معتبر تلاش می‌کنند نسبت قیمت توکن به نقره فیزیکی را به صورت ۱:۱ (به ازای واحد اندازه‌گیری نقره مانند اونس) حفظ کنند. اما در عمل، نوسانات جزئی در بازار ثانویه و همچنین کارمزدهای خرید و فروش ممکن است تفاوت‌های کوچکی در قیمت لحظه‌ای توکن نسبت به قیمت جهانی نقره ایجاد کند.
۴. لایت کوین (LTC) چه ارتباطی با نقره دارد؟
لایت کوین به دلیل سرعت بالاتر تراکنش و هزینه کمتر نسبت به بیت‌کوین (که “طلای دیجیتال” نامیده می‌شود)، به عنوان “نقره دیجیتال” شناخته شده است. این صرفاً یک لقب در جامعه کریپتو است و لایت کوین هیچ پشتوانه فیزیکی نقره‌ای ندارد. این ویدیو درباره مزایای ارز دیجیتال لایت‌کوین (LTC) است که گاهی با نام مستعار نقره دیجیتال شناخته می‌شود.
نوشته معرفی بهترین ارز دیجیتال با پشتوانه نقره [2025] اولین بار در شنبه مگ. پدیدار شد.
آخرین دیدگاه‌ها