در دنیای مالی امروز، ارزهای دیجیتال توانسته‌اند جایگاه ویژه‌ای پیدا کنند، اما نوسانات شدید آن‌ها همواره ریسک بزرگی برای سرمایه‌گذاران سنتی محسوب می‌شود. در همین راستا، دسته‌ای از رمزارزها به نام توکن‌های با پشتوانه دارایی‌های واقعی (Asset-Backed Tokens) ظهور کرده‌اند که پلی میان ثبات دارایی‌های فیزیکی و سرعت و شفافیت بلاکچین ایجاد می‌کنند. در میان این توکن‌ها، بهترین رمز ارز طلا (Gold-Backed Cryptocurrencies) توانسته توجه زیادی را به خود جلب کند. این توکن‌ها، ارزش خود را مستقیماً از طلای فیزیکی ذخیره‌شده در خزانه‌های امن مشتق می‌کنند و به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا بدون دردسر نگهداری فیزیکی طلا، از مزایای آن در فضای دیجیتال بهره‌مند شوند.
آشنایی با قیمت ارز دیجیتال طلا، نحوه عملکرد آن‌ها و تفاوتشان با رمزارزهای سنتی، برای هر سرمایه‌گذاری که به دنبال ثبات در کنار سودآوری است، ضروری است. همچنین، در ایران، بسیاری از کاربران به دنبال رمز ارز طلا در نوبیتکس و روش‌های خرید طلا در ارز دیجیتال هستند تا بتوانند با پشتوانه قوی و مطمئن، سرمایه‌گذاری کنند.
ارز دیجیتال طلا چیست؟
ارز دیجیتال طلا یک نوع توکن با پشتوانه استیبل کوین (Stablecoin) است که هر واحد آن توسط مقدار مشخصی از طلای فیزیکی (معمولاً یک گرم یا یک اونس طلا) پشتیبانی می‌شود. سازوکار این توکن‌ها به این صورت است که شرکت عرضه‌کننده، به ازای هر توکن صادر شده، میزان مشخصی طلا در خزانه‌های امن خود نگهداری می‌کند و این موجودی توسط شرکت‌های حسابرسی شخص ثالث به صورت دوره‌ای تأیید می‌شود.
این توکن‌ها، مشکلاتی مانند نقدشوندگی پایین و هزینه‌های نگهداری بالای طلای فیزیکی را از بین می‌برند. به عبارت دیگر، شما با خرید طلا در ارز دیجیتال، مالکیت بخش کوچکی از طلای فیزیکی ذخیره شده را به دست می‌آورید، اما می‌توانید آن را به سادگی و سرعت یک رمزارز، در سراسر جهان جابه‌جا کنید. این قابلیت باعث شده که این توکن‌ها در لیست ارزهای دیجیتال با پشتوانه قوی قرار بگیرند و حتی در بازارهای مالی سنتی نیز، اسم ارز طلا در فارکس به عنوان ابزارهای مشتقه طلا (مانند ETFها) شناخته شده است.
معرفی ۷ رمز ارز با پشتیبانی طلا
در بازار رمزارزها، رقابت برای ارائه بهترین رمز ارز طلا شدید است. در اینجا هفت نمونه از معتبرترین و شناخته‌شده‌ترین پروژه‌های طلا محور معرفی می‌شوند:
Pax Gold (PAXG): این توکن که توسط شرکت Paxos صادر شده است، یکی از معتبرترین‌ها در بازار است. هر PAXG نشان‌دهنده مالکیت یک اونس تروا (Troy Ounce) از شمش طلای London Good Delivery است که در خزانه‌های امن در لندن نگهداری می‌شود. PAXG قابلیت معامله در صرافی‌های بزرگی همچون بایننس را دارد و به دلیل نظارت دقیق مالی، جزو ارزهای دیجیتال با پشتوانه قوی و مورد اعتماد محسوب می‌شود.
Tether Gold (XAUT): توکن XAUT که توسط صادرکننده بزرگ تتر ارائه شده است، نیز به پشتوانه طلای فیزیکی صادر می‌شود. این توکن‌ها امکان تقسیم‌پذیری بالا را فراهم می‌کنند و به دلیل پشتوانه قوی تتر در بازار، از نقدشوندگی خوبی برخوردارند.
DigixGlobal (DGX): این پروژه پیشگام، هر واحد DGX را معادل یک گرم طلای فیزیکی می‌داند. Digix با استفاده از فناوری بلاکچین اتریوم، شفافیت بالایی در تأیید و نگهداری موجودی طلا ارائه می‌دهد.
Perth Mint Gold Token (PMGT): این توکن به طور مستقیم توسط ضرابخانه پرت (Perth Mint) در استرالیا پشتیبانی می‌شود که یکی از ضرابخانه‌های مورد تأیید دولتی است. PMGT با تضمین دولتی، به عنوان یک گزینه بسیار امن در نظر گرفته می‌شود.
Goldfinch (GFI): اگرچه GFI توکن طلا محور نیست، اما پلتفرمی است که وام‌های بدون وثیقه با پشتوانه دارایی‌های خارج از بلاکچین از جمله طلا ارائه می‌دهد. این مدل نوآورانه به طور غیرمستقیم بر اساس ثبات دارایی‌های سنتی عمل می‌کند.
Kinesis Gold (KAU): این توکن با پشتوانه کامل طلا و نقره (KAG) در خزانه‌های فیزیکی صادر می‌شود و به عنوان ارز درون سیستمی برای پلتفرم مالی Kinesis استفاده می‌شود. KAU تلاش می‌کند تا طلا را به یک وسیله مبادله روزمره تبدیل کند.
Gold Coin (GDC): توکن GDC یک مدل ساده‌تر است که هدف آن ایجاد یک سیستم پرداخت جهانی با پشتوانه طلا است و در لیست ارزهای دیجیتال با پشتوانه قوی برای پرداخت‌های بین‌المللی جایگاه ویژه‌ای دارد.
ارز دیجیتال با پشتوانه نقره
علاوه بر طلا، برخی از رمزارزها نیز با پشتوانه نقره فیزیکی (Silver-Backed Cryptocurrencies) صادر می‌شوند. این توکن‌ها که به مراتب تعداد کمتری نسبت به همتایان طلا محور خود دارند (مانند Kinesis Silver – KAG)، به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا از مزایای نقره به عنوان یک فلز صنعتی و سرمایه‌گذاری، در فضای بلاکچین بهره ببرند. این توکن‌ها معمولاً نقدشوندگی کمتری نسبت به توکن‌های طلا دارند، اما یک ابزار جایگزین برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری با پشتوانه فلزات گرانبها محسوب می‌شوند.
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا چگونه کار می‌کنند؟
مکانیسم کار ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا بر اساس دو اصل کلیدی بنا شده است: وثیقه‌گذاری کامل و شفافیت حسابرسی.
وثیقه‌گذاری ۱:۱ (۱۰۰% Collateralization): به ازای هر توکن صادر شده (مثلاً PAXG)، شرکت مربوطه معادل وزن آن، طلای فیزیکی با استاندارد بالا (مانند شمش‌های London Good Delivery) در خزانه‌های امن نگهداری می‌کند. این وثیقه ۱۰۰ درصدی تضمین می‌کند که قیمت ارز دیجیتال طلا همواره تقریباً برابر با قیمت بازار جهانی طلا باشد.
اثبات ذخیره (Proof of Reserve): برای حفظ اعتماد و اثبات اینکه دارایی‌های ذخیره شده واقعی هستند، این شرکت‌ها به صورت منظم توسط شرکت‌های حسابرسی معتبر (مانند BDO یا Grant Thornton) مورد بازرسی قرار می‌گیرند. این گزارش‌ها به صورت عمومی منتشر می‌شوند تا شفافیت لازم برای سرمایه‌گذاران حفظ شود.
بازخرید فیزیکی (Redemption): یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های بهترین رمز ارز طلا این است که در اغلب موارد، به سرمایه‌گذاران بزرگ این امکان را می‌دهد که توکن‌های خود را به طلای فیزیکی معادل آن تبدیل کرده یا به ارز فیات بازخرید کنند.
به دلیل این مکانیسم‌های قوی، رمز ارز طلا در نوبیتکس و سایر صرافی‌ها به عنوان یک گزینه با ثبات و قابل اعتماد برای حفظ ارزش در نظر گرفته می‌شود.
مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه قوی مانند طلا، مزایای متعددی دارد، اما خالی از عیب نیز نیست:
مزایا
معایب
دسترسی و نقدشوندگی بالا: خرید طلا در ارز دیجیتال به صورت ۲۴/۷ و با کارمزدی بسیار کمتر از خرید فیزیکی طلا انجام می‌شود.
تمرکزگرایی: توکن‌های طلا وابسته به شرکت صادرکننده، حسابرسان و خزانه‌های فیزیکی هستند که این خود نوعی تمرکزگرایی ایجاد می‌کند.
حفظ ارزش در برابر تورم: طلا یک ابزار سنتی برای حفظ ارزش است. این توکن‌ها این مزیت را به فضای دیجیتال منتقل می‌کنند.
وابستگی به شرکت حسابرسی: اگر حسابرسان در کار خود صادق نباشند یا در تأیید موجودی تخلفی صورت گیرد، اعتماد به توکن از بین می‌رود.
بخش‌پذیری: می‌توان بخش‌های کوچکی از یک اونس طلا را خریداری کرد (مثلاً به اندازه یک دلار) که در خرید فیزیکی طلا امکان‌پذیر نیست.
هزینه‌های نگهداری (Custody Fees): برخی از شرکت‌های صادرکننده، کارمزد کمی را به صورت سالانه برای نگهداری فیزیکی طلا از کاربران دریافت می‌کنند.
فرصت آربیتراژ: امکان کسب سود از اختلاف قیمت ارز دیجیتال طلا و قیمت فیزیکی طلا در بازارهای مختلف وجود دارد.
ریسک‌های بلاکچین: مانند هر رمزارز دیگری، توکن‌های طلا نیز در معرض ریسک‌های قرارداد هوشمند (Smart Contract) و خطاهای شبکه قرار دارند.
تفاوت ارز دیجیتال بر پایه طلا و دیگر رمزارزها
تفاوت اصلی میان ارز دیجیتال طلا و رمزارزهایی مانند بیت کوین یا اتریوم در «پشتوانه» و «هدف» است:
پشتوانه (Collateral): بیت کوین و اتریوم فاقد پشتوانه فیزیکی هستند و ارزش آن‌ها صرفاً توسط عرضه و تقاضا، اعتماد به فناوری و هزینه‌های استخراج (ماینینگ) تعیین می‌شود. در مقابل، بهترین رمز ارز طلا با دارایی فیزیکی ملموس پشتیبانی می‌شود.
نوسان (Volatility): بیت کوین و سایر رمزارزها ذاتاً دارایی‌های بسیار پرنوسانی هستند و سود اصلی آن‌ها از نوسانات شدید قیمت حاصل می‌شود. قیمت ارز دیجیتال طلا به صورت مستقیم به قیمت طلا وابسته است و نوسانات آن بسیار کمتر است.
هدف (Purpose): هدف رمزارزهایی مانند بیت کوین، ایجاد یک سیستم مالی غیرمتمرکز است، در حالی که هدف توکن‌های طلا، فراهم کردن یک ابزار دیجیتال با ثبات برای حفظ ارزش و پوشش ریسک است.
بهترین زمان برای خرید ارزهای دیجیتال طلا
تعیین بهترین زمان برای خرید ارزهای دیجیتال طلا عملاً با تعیین بهترین زمان برای خرید طلای فیزیکی یکی است. طلا به طور سنتی در شرایط زیر جذابیت بیشتری پیدا می‌کند:
رکود و عدم اطمینان اقتصادی: در زمان‌هایی که بازارهای سهام دچار نوسان شدید می‌شوند یا تورم جهانی افزایش می‌یابد، سرمایه‌گذاران به سوی دارایی‌های امن مانند طلا پناه می‌برند.
سیاست‌های پولی انبساطی: زمانی که بانک‌های مرکزی نرخ بهره را پایین می‌آورند و پول بیشتری چاپ می‌کنند (که باعث تضعیف ارز فیات می‌شود)، قیمت ارز دیجیتال طلا به دلیل افزایش ارزش ذاتی طلا، رشد می‌کند.
تنوع‌بخشی به سبد رمزارز: حتی اگر بازار کریپتو صعودی باشد، توکن‌های طلا ابزاری عالی برای کاهش ریسک در سبد سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند، چرا که معمولاً همبستگی کمتری با بیت کوین دارند.
جدول معرفی رمزارزهای با پشتوانه طلا
برای مقایسه راحت‌تر، اطلاعات کلیدی ارزهای دیجیتال با پشتوانه قوی طلا در جدول زیر آورده شده است:
نام رمزارز
نماد (Ticker)
پشتوانه (به ازای هر توکن)
بلاکچین اصلی
ویژگی کلیدی
Pax Gold
PAXG
۱ اونس تروا طلای فیزیکی
اتریوم (ERC-20)
بسیار معتبر، دارای مجوزهای نظارتی آمریکا
Tether Gold
XAUT
طلای فیزیکی (مقدار متغیر)
اتریوم (ERC-20)، ترون (TRC-20)
نقدشوندگی بالا به دلیل وابستگی به اکوسیستم تتر
DigixGlobal
DGX
۱ گرم طلای فیزیکی
اتریوم (ERC-20)
شفافیت بالا در اثبات ذخیره (Proof of Asset)
Perth Mint Gold Token
PMGT
۱ اونس طلای فیزیکی
اتریوم (ERC-20)
تضمین و پشتوانه دولتی استرالیا
Kinesis Gold
KAU
طلای فیزیکی
شبکه Kinesis (مبتنی بر استلار)
امکان استفاده به عنوان ارز روزمره
سوالات متداول
آیا رمز ارز طلا در نوبیتکس موجود است؟ بله، در حال حاضر برخی از صرافی‌های ایرانی مانند نوبیتکس و والکس، امکان خرید طلا در ارز دیجیتال را از طریق توکن‌های با پشتوانه طلا (مانند توکن‌های داخلی مبتنی بر طلای آب شده) و یا از طریق توکن‌های بین‌المللی مانند PAXG فراهم می‌کنند. بهتر است برای رمز ارز طلا در نوبیتکس، لیست توکن‌های موجود را به صورت مستقیم در پلتفرم بررسی کنید.
بهترین ارز دیجیتال با پشتوانه طلا برای سرمایه‌گذاری کدام است؟ Pax Gold (PAXG) به دلیل داشتن بالاترین سطح نظارت مالی و شفافیت در حسابرسی، اغلب به عنوان بهترین ارز دیجیتال با پشتوانه طلا در سطح جهانی شناخته می‌شود.
آیا توکن‌های طلا کاملاً غیرمتمرکز هستند؟ خیر، توکن‌های طلا به دلیل نیاز به نگهداری فیزیکی دارایی، inherently متمرکز هستند و به اعتماد به شرکت صادرکننده و حسابرسان نیاز دارند. این تفاوت اصلی آن‌ها با رمز ارزهای کاملاً غیر متمرکز مانند بیت کوین است.
اسم ارز طلا در فارکس چیست؟ در فارکس، طلا با نماد XAU (معمولاً در مقابل دلار آمریکا با نماد XAU/USD) معامله می‌شود. توکن‌های طلا (مانند PAXG یا XAUT) ابزارهای مالی متفاوتی هستند، اما قیمت ارز دیجیتال طلا مستقیماً به قیمت XAU/USD در بازار جهانی وابسته است.
آیا می‌توان طلای خریداری شده در قالب رمزارز را به فیزیکی تبدیل کرد؟ بله، شرکت‌های صادرکننده ارزهای دیجیتال با پشتوانه قوی مانند PAXG به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا توکن‌های خود را در ازای شمش طلای فیزیکی (معمولاً در مقادیر بالا) بازخرید کنند.
نوشته بهترین رمز ارز طلا؛ معرفی 7 مورد از پرسودترین ها اولین بار در شنبه مگ. پدیدار شد.
آخرین دیدگاه‌ها